证券经纪人

职位定义

证券法规定,在证券交易中,代理客户买卖证券,从事中介业务的证券公司,为具有法人资格的证券经纪人。证券经纪业务是证券公司的主要业务,证券经纪业务的主体为证券经纪人。证券经纪人可分为三类,即佣金经纪人、两美元经纪人与债券经纪人。从业者要通过证券从业资格考试获得从业资格后才能从事证券经纪业务。
佣金经纪人
佣金经纪人与投资公众直接发生联系,其职责在于接受顾客的委托后的在交易所交易厅内代为买卖,并在买卖成交后向委托客户收取佣金。佣金经纪人是交易所的主要会员。
两美元经纪人
两美元经纪人不接受一般顾客的委托,而只受佣金经纪人的委托,从事证券买卖。
债券经纪人
债券经纪人是以代客买卖债券为业务,以抽取佣金为其报酬的证券商,另外,债券经纪人亦可兼营自行买卖证券业务。

任务责任

1. 负责拓展、维护银行销售渠道,开发新客户,销售公司发行或代销的金融产品;
2. 负责收集市场信息和客户建议,向客户传递公司产品与服务信息;
3. 负责向客户提供与证券经纪业务相关的服务工作;
4. 负责为客户提供各种综合性基础理财咨询服务。

知识背景

大学课程

西方经济、货币银行、国际金融、商业银行经营管理、证券市场基础、证券交易、证券投资基金、期货交易实务、财经管理、金融会计、证券交易模拟实训、岗前实习等。 主要专业课程:金融市场概论、货币银行学、财务会计、国家金融、银行会计、商业银行经营与管理、中央银行与金融监管、银行业务综合实训、投资银行业务证券投资原理、期货投资理论,期货交易实务,证券理论与实务、证券投资分析与操作等

职业技能

专业技能
通用技能

常用工具

公司 :巨潮资讯网、见微数据、天眼查、芝士财富、财报说、投资者关系互动平台
研报 :慧博投研、洞见研报、发现报告、萝卜投研
商品价格 :生意社、卓创资讯、百川盈孚、金联创
题材 :证券时报网、上海证券报、中证网、选股宝、云财经、财联社、韭菜公社、淘股吧
交流平台 : 雪球、知乎、韭菜公社、淘股吧、东方财富股吧、微博
可转债 : 集思录
数据类 : 英为财情、金十数据、开盘啦、投资数据网、国家数据、乌龟量化、中财网、东方财富数据中心
量化 : 聚宽、优矿
学习 : 闽发论坛
新闻 : 今日热榜

职位发展

虽然就当前的现状来看,我国证券经纪人的发展面临我国证券市场不成熟。经纪人制度不完善、社会信用度不高、证券营销部取而代之其工作业务等诸多不利因素,但从长远来看,随着我国经济的迅猛发展,我国证券经纪人将拥有更广阔的市场和机遇。
(一)世界外部经济在促进我国经济发展中引起我国证券经纪人发展环境的好转。全世界都看好我国的经济,中国证券市场逐步走向世界,对我国的证券经纪人而言是一次难得的机遇。我国证券市场发展的巨大前景,尤其是推出的创业板市场让他们对未来充满希望。
创业板的设立在技术上为经纪人提供了施展才能的广阔天地。首先,创业板放宽了交易涨跌幅的限制,投资者在增加盈利机会的同时也加大了投资风险。如果引进经纪人则可在现行的市价委托和限价委托基础上,进入海外市场中常见的止损、阻止性止损指令和无时间限制指令。这将有助于吸引那些无暇光顾营业部却又有投资意愿的投资者,也可帮助投资者把握住已预期到却又稍纵即逝的机会;其次,就创业板而言,上市公司具有较大的风险性,且在创业板强化信息披露后,市场的信息量会明显增加,而大部分投资者目前尚不具备处理信息、控制风险能力。因此,引入经纪人制度可以针对投资者的风险承受能力和投资偏好,为其选择适合的投资组合,成为投资者的投资顾问和参谋。
(二)中国潜在的广大客户市场,对中国经纪人来说是块未开显的处女地。经验数据表明,20-个客户是一个优秀经纪人生存的必要条件,现有5,000 万证券投资者,而中国的资本市场尚处于非常初级的状态,老百姓兜里的闲置资金不知道投向何方。随着社会市场经济的发展,随着老百姓对证券市场的逐步认识和接受,越来越多的“闲钱”将流入证券市场。可以这么说,证券经纪人是一个真正的朝阳行业。
(三)中国政府加强对整个证券行业的监督和指导,规范证券经纪人职业。2021年中国证券业协会工作的总体要求是遵照党的十七大精神,统一思想,认清形势,坚持发展,在中国证监会的监督指导下,紧密团结和充分依靠广大从业人员,推动全行业认真贯彻全国证券监管工作会议确定的方针政策,积极展行职能。增强行业凝聚力,大力推进诚信建设,提高执业规范程度,促进证券市场的改革开放与稳定发展。